Relatório de despesas mensal: saiba para onde foi cada real da sua empresa
Todo dia 5, chega no grupo de WhatsApp da sua empresa um link com as despesas do mês anterior. Em um minuto você vê quanto de cada R$ 100 da receita virou despesa, o que está acima do normal para empresas de serviços e o que fazer primeiro.
- Todo dia 5
- Link no WhatsApp
- Cada lançamento aberto
- Referência IBGE
Relatório de despesas · Setembro/2026 — Exemplo Solar Engenharia
De cada R$ 100 que entraram, R$ 44 foram para despesas (saudável: até R$ 40).
Despesas do mês: R$ 80.400 (+5% vs. média).
Por onde começar: trazer marketing e vendas para a referência.
Relatório completo, com cada lançamento: abrir relatório
08:00Quanto da sua receita vai embora em despesas?
O extrato mostra o que saiu. Ele não diz se foi muito.
Todo mês o dono de PME faz as mesmas perguntas:
- O combustível subiu ou é impressão minha?
- Esse gasto com marketing é normal para o tamanho da empresa?
- Paguei juros este mês? Quanto?
- Quem aprovou essa despesa nova?
O relatório responde isso com número, fornecedor e data. Sem planilha para montar e sem esperar o fechamento do contador.
Veja um relatório de exemplo
Este é o relatório que você recebe, com uma empresa e números inventados. O real é igual, com os seus lançamentos.
Exemplo · empresa e valores fictícios
Relatório de despesas · Exemplo Solar Engenharia · Setembro/2026 · competência
De cada R$ 100 que entraram, R$ 44 foram para despesas.
Para empresas de serviços, o saudável é até R$ 40. Em setembro/2026, as despesas somaram R$ 80.400 (+5% em relação à média) e R$ 6.900 do que foi comprado ainda vai sair do caixa.
Receita líquida e despesas dos últimos 3 meses. Por competência: cada despesa entra no mês da compra (data de emissão), mesmo que seja paga depois. Compras parceladas aparecem inteiras, com as parcelas detalhadas.
Cada R$ 100, grupo a grupo
Cada quadradinho é R$ 1 de cada R$ 100 da receita líquida dos últimos 3 meses.
- Pessoalsaudável: até R$ 25R$ 24,0
- Ocupaçãosaudável: até R$ 5R$ 3,5
- Tecnologiasaudável: até R$ 3R$ 1,5
- Marketing e vendassaudável: até R$ 3R$ 5,0
- Serviços de terceirossaudável: até R$ 5R$ 3,0
- Veículos e viagenssaudável: até R$ 2,5R$ 3,8
- Administrativas geraissaudável: até R$ 3R$ 2,2
- Financeirassaudável: até R$ 2R$ 1,0
- Restantecustos da operação e resultadoR$ 56,0
| Grupo | Setembro | % da receita (3 meses) | Saudável até | Atenção até | Situação |
|---|---|---|---|---|---|
| Pessoal | R$ 43.200 | 24,0% | 25% | 30% | Dentro |
| Ocupação | R$ 6.300 | 3,5% | 5% | 8% | Dentro |
| Tecnologia | R$ 2.700 | 1,5% | 3% | 5% | Dentro |
| Marketing e vendas | R$ 9.800 | 5,0% | 3% | 8% | Atenção |
| Serviços de terceiros | R$ 5.400 | 3,0% | 5% | 8% | Dentro |
| Veículos e viagens | R$ 7.300 | 3,8% | 2,5% | 4,5% | Atenção |
| Administrativas gerais | R$ 3.900 | 2,2% | 3% | 5% | Dentro |
| Financeiras | R$ 1.800 | 1,0% | 2% | 4% | Dentro |
| Total | R$ 80.400 | 44,0% | 40% | 50% | Atenção |
| Restante (custos da operação e resultado) | 56,0% |
Arraste a tabela para o lado →
Todas as despesas
Toque num grupo para abrir as categorias; toque numa categoria para ver os lançamentos.
PessoalDentro da referênciaR$ 43.20024,0% da receita · saudável até 25%
AnáliseDentro da referência. O que destoou foram as horas extras: R$ 2.100, o dobro da média, quase todas de fim de semana numa mesma obra. Vale conferir se a obra atrasou ou se a equipe está curta antes que isso vire rotina.
Marketing e vendasAtençãoR$ 9.8005,0% da receita · saudável até 3%
AnáliseAcima da referência, cerca de R$ 3.600 por mês. O salto veio de uma compra nova: a produção de 6 vídeos de obras, R$ 4.200 em 3 parcelas. Antes de renovar, peça à agência quantos pedidos de orçamento cada canal trouxe nos últimos 90 dias e mantenha o que gera venda.
Anúncios e produção de conteúdoR$ 8.300Média dos 3 meses anteriores: R$ 4.900 · 3 lançamentos
Anúncios de energia solar residencial
Campanha “orçamento energia solar”
Produção de 6 vídeos de obras
Ver as 3 parcelas
- 1/3 · paga em 12/09R$ 1.400
- 2/3 · prevista para 12/10R$ 1.400
- 3/3 · prevista para 12/11R$ 1.400
Veículos e viagensAtençãoR$ 7.3003,8% da receita · saudável até 2,5%
AnáliseAcima da referência, cerca de R$ 2.340 por mês. Combustível subiu 33% sobre a média, puxado por uma viagem para obra no interior. Defina um teto por veículo e vincule cada abastecimento a uma obra: assim dá para cobrar o deslocamento no orçamento.
CombustívelR$ 3.850Média: R$ 2.900 · 3 lançamentos
Abastecimentos de 01 a 10/09, 2 vans
Abastecimentos de 11 a 20/09, 2 vans
Viagem para obra no interior
FinanceirasDentro da referênciaR$ 1.8001,0% da receita · saudável até 2%
AnáliseDentro da referência, mas R$ 1.240 são juros e multas, contra R$ 180 de média. É custo 100% evitável. Uma agenda semanal de pagamentos resolve.
Juros e multas por atrasoR$ 1.240Média: R$ 180 · 3 lançamentos
Multa e juros: boleto de inversores pago 6 dias depois
Juros e multa do DAS de agosto, pago com 9 dias de atraso
Juros do aluguel do escritório
Por onde começar
As ações com mais dinheiro envolvido neste mês
- 01Trazer marketing e vendas para a referência
5,0% da receita líquida; o saudável é até 3%. São cerca de R$ 3.600 por mês acima.
- 02Trazer veículos e viagens para a referência
3,8% da receita líquida; o saudável é até 2,5%. São cerca de R$ 2.340 por mês acima.
- 03Zerar juros e multas por atraso
R$ 1.240 no mês, contra R$ 180 de média. Custo evitável.
Parecer do consultor
O que os números deste mês dizem, na leitura de um analista financeiro
Setembro fechou com R$ 80.400 de despesas, 5% acima da média dos três meses anteriores. Nos últimos 3 meses, as despesas levaram R$ 44 de cada R$ 100 de receita líquida: acima do saudável (R$ 40), ainda longe do limite de atenção (R$ 50). Dois grupos explicam o excesso: marketing e vendas e veículos e viagens, juntos cerca de R$ 5.940 por mês acima da referência. O ganho mais rápido são os R$ 1.240 de juros e multas, dinheiro perdido só por pagar atrasado. Antes de renovar a agência, peça o número de orçamentos gerados por canal.
Referência: IBGE, Pesquisa Anual de Serviços 2024 (empresas até 19 pessoas) · faixas estimadas pela Flow BPO. Empresa e valores fictícios.
Toque num grupo para abrir as categorias. Toque numa categoria para ver cada lançamento. Empresa e valores fictícios.
O que vem na análise de despesas da empresa
Cinco coisas, todo mês, no mesmo lugar:
Quanto de cada R$ 100 virou despesa.
Uma imagem com 100 quadradinhos mostra quanto cada grupo consome da sua receita líquida. Você entende sem saber o que é DRE.
Comparação com empresas parecidas.
Cada grupo aparece ao lado de uma faixa de referência de empresas de serviços com até 19 pessoas, montada a partir da pesquisa do IBGE. Verde está dentro, amarelo pede atenção, vermelho passou do ponto.
Cada despesa aberta, até o lançamento.
Toque no grupo, depois na categoria, e veja cada lançamento: fornecedor, descrição, data de emissão, vencimento, pagamento, parcela e conta ou cartão de onde saiu. Compra parcelada aparece como um lançamento só, com as parcelas dentro.
Uma análise escrita por grupo.
O que destoou, por que destoou e o que fazer. Exemplo:
“Combustível subiu 33%, puxado por uma viagem para obra no interior. Defina um teto por veículo.”
O parecer do consultor.
Um resumo do mês na leitura de um analista financeiro: o que pesou, os riscos e as ações em ordem de dinheiro envolvido. O parecer é escrito por um consultor de IA a partir dos números calculados; os números vêm do Omie, não da IA.
Como o relatório chega até você
- Dia 5
O link chega no WhatsApp.
No grupo de WhatsApp da sua empresa com a Flow, chega uma mensagem curta com o resumo do mês e o link do relatório completo. Abre no celular, sem baixar arquivo.
- No mesmo dia
O mês fica guardado no seu painel.
Cada mês vira uma página na sua base do Notion, com o relatório anexado. Para comparar setembro com outubro, você não precisa procurar no histórico da conversa.
- Quando quiser
Você pergunta.
Viu algo estranho? Responda no próprio grupo. A equipe da Flow BPO cuida do seu financeiro e conhece os seus lançamentos.
Controle de despesas empresarial sem montar planilha
- Lê os lançamentos do mês no Omie, onde o seu financeiro já está organizado.
- Separa as despesas por grupo e categoria.
- Calcula o peso de cada grupo na receita líquida e compara com a referência.
- Monta o relatório, escreve a análise e envia no dia 5.
- Abre o link.
- Decide por onde começar.
Por competência, não por data de pagamento
Cada despesa entra no mês em que foi comprada, mesmo que seja paga depois. Assim a compra de setembro aparece em setembro, e não espalhada pelos meses das parcelas. É a mesma lógica do DRE.
Por que você pode confiar nos números
Conferido contra o DRE.
Antes de ir para cliente, o relatório foi testado mês a mês contra o DRE do BI de um cliente piloto: receita líquida igual em todos os seis meses testados, despesas com diferença de no máximo R$ 7.
Referência pública, com fonte no rodapé.
As faixas partem da Pesquisa Anual de Serviços 2024 do IBGE, recorte de empresas com até 19 pessoas. A fonte aparece no rodapé de todo relatório.
Só despesas do DRE.
Entram despesas variáveis, de pessoal, administrativas e financeiras. Transferência entre contas e aplicação não são despesa e ficam de fora.
Feito por quem automatiza financeiro há mais de 5 anos.
A Flow tem mais de 100 automações em produção. O relatório de despesas roda na mesma estrutura.
Perguntas frequentes
Preciso usar o Omie?
Sim. O relatório lê os lançamentos que estão no Omie, organizados pela Flow BPO. Se a sua empresa ainda não usa o Omie, a Flow faz a implantação.
O que entra no relatório?
As despesas do DRE: variáveis, de pessoal, administrativas e financeiras. Cada uma aparece com fornecedor, datas, parcela e a conta ou cartão de onde saiu. Transferência entre contas e aplicação financeira não são despesa e ficam de fora.
Por que a despesa aparece no mês da compra, e não no do pagamento?
Porque o relatório usa competência, a mesma regra do DRE. Uma compra parcelada em 3 vezes aparece inteira no mês em que foi feita, com as parcelas detalhadas. Assim você vê o que decidiu gastar naquele mês.
Com o que meus números são comparados?
Com faixas de referência de empresas de serviços com até 19 pessoas, montadas pela Flow BPO a partir da Pesquisa Anual de Serviços 2024 do IBGE. É uma régua de serviços em geral. Empresas de engenharia e energia solar tendem a gastar mais com veículo e deslocamento, e o parecer leva isso em conta.
E se ainda tiver lançamento do mês para entrar?
O relatório avisa quando o mês ainda pode receber lançamentos e mostra quanto do que foi comprado ainda vai sair do caixa. Você sabe o que é definitivo e o que pode mudar.
Quem escreve a análise?
A análise de cada grupo sai dos números do mês: o que subiu, quanto e o que fazer. O parecer final é escrito por um consultor de IA a partir desses números. A IA não inventa valor: todo número vem do Omie e da tabela de referência.